Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã áp đặt một khoản phạt khổng lồ lên đến 3 tỷ USD đối với TD Bank vì không báo cáo các giao dịch tiền điện tử đáng ngờ, gây chấn động trong giới tài chính. Theo các báo cáo chi tiết của FinCEN, TD Bank đã không phát hiện các hoạt động đáng ngờ quan trọng liên quan đến một nhóm khách hàng tiền điện tử quốc tế. Quyết định này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản lý tiền điện tử và cuộc chiến chống rửa tiền.
Các cáo buộc của FinCEN đối với TD Bank
Báo cáo của FinCEN đã chỉ ra một nhóm khách hàng cụ thể, được gọi là “Nhóm Khách Hàng C”, hoạt động trong các lĩnh vực như tài chính bán hàng và bất động sản. Trong vòng chín tháng, nhóm này đã thực hiện hơn 2.000 giao dịch qua TD Bank. Điều đáng chú ý là khối lượng giao dịch của họ cao hơn nhiều so với dự kiến. Mặc dù nhóm này đã cam kết không thực hiện quá 1 triệu USD giao dịch hàng năm, nhưng họ đã xử lý hơn 1 tỷ USD, tạo ra sự chênh lệch đáng kể.
Mặc dù có những hoạt động đáng ngờ, TD Bank đã giữ im lặng trong một thời gian dài. Chỉ khi các cơ quan thực thi pháp luật liên tục yêu cầu thông tin, ngân hàng mới báo cáo các giao dịch này. FinCEN đã cáo buộc ngân hàng biết về những hoạt động này nhưng không thực hiện các hành động cần thiết.
Mối liên hệ với Colombia, Trung Quốc và Trung Đông
Báo cáo của FinCEN cũng tiết lộ rằng phần lớn quỹ của Nhóm Khách Hàng C đến từ một sàn giao dịch tiền điện tử tại Vương quốc Anh, với một phần lớn được chuyển đến các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở Colombia. Ngoài ra, nhóm này còn có mối liên hệ với các khu vực có rủi ro cao như Trung Quốc và Trung Đông, làm dấy lên lo ngại về khả năng rửa tiền và tài trợ khủng bố. Mặc dù TD Bank đã tuyên bố rằng nhóm này sẽ không thực hiện giao dịch với Colombia, nhưng nhiều giao dịch lớn liên quan đến quốc gia này đã được phát hiện, dẫn đến những câu hỏi về cơ chế giám sát của ngân hàng.
Báo cáo cũng chỉ ra rằng TD Bank đã bỏ qua các giao dịch của nhóm này với các thực thể có rủi ro cao ở Trung Quốc và Trung Đông, làm trầm trọng thêm các vi phạm về tuân thủ và làm phức tạp thêm vụ việc.
Vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Giao dịch Tiền điện tử
Việc TD Bank không báo cáo các giao dịch đáng ngờ này đã dẫn đến vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Sau một cuộc điều tra kỹ lưỡng của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, ngân hàng đã phải thừa nhận các cáo buộc về rửa tiền và bị phạt. Mặc dù TD Bank đã có các chính sách để giám sát các giao dịch liên quan đến tiền điện tử, FinCEN đã lưu ý rằng không có các biện pháp kiểm soát bổ sung cho khối lượng giao dịch lớn liên quan đến Nhóm Khách Hàng C.
Do đó, TD Bank đã bị phạt kỷ lục lên đến 3,09 tỷ USD. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã áp đặt một khoản phạt 1,8 tỷ USD, trong khi FinCEN đã thêm vào một khoản phạt 1,3 tỷ USD. Đây là khoản phạt lớn nhất từng được đưa ra theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.
Giám sát trong tương lai và tác động đến danh tiếng
FinCEN đã đặt TD Bank dưới một khoảng thời gian kiểm toán kéo dài bốn năm, trong đó ngân hàng sẽ phải đối mặt với các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt hơn đối với các giao dịch liên quan đến tiền điện tử. Tác động lâu dài của khoản phạt này đối với danh tiếng của TD Bank vẫn chưa rõ ràng, nhưng trong một thế giới mà lòng tin và danh tiếng là rất quan trọng, những khoản phạt lớn như vậy được dự đoán sẽ có những hậu quả đáng kể.
Hãy theo dõi Cafe Coin để cập nhật thêm thông tin về câu chuyện đang phát triển này và các tin tức tài chính lớn khác.
- https://twitter.com/Thebitjournal_
- https://www.linkedin.com/company/the-bit-journal/
- https://t.me/thebitjournal
Hãy theo dõi chúng tôi trên Twitter và LinkedIn và tham gia kênh Telegram của chúng tôi để được thông báo ngay lập tức về các tin tức nóng hổi!
-
Tham gia Telegram của Cafe Coin để theo dõi tin tức mới, nhanh nhất và hấp dẫn nhất: Cafe Coin Channel
Tham gia các channel khác Cafe Coin tại:
Group Chat (Telegram) | Fanpage | Twitter | Youtube | Tiktok
