Đối với bất kỳ nhà đầu tư nào, mục tiêu cuối cùng chính là tối đa lợi nhuận đồng thời giảm thiểu rủi ro. Có nhiều chiến lược để quản lý rủi ro, mà đa dạng hóa danh mục đầu tư chính là cách thông dụng được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Vậy tại sao nên đa dạng hóa danh mục đầu tư?
Ưu nhược điểm
Ưu điểm
Nguyên tắc cơ bản của phương thức này là lưu trữ các loại tài sản không tương quan để khi có một số khoản đầu tư biến động về giá, những khoản khác sẽ giữ ổn định hoặc thậm chí là tăng giá trị để bảo vệ số vốn ban đầu. Đặc biệt là khi một trong những khoản đầu tư bị thua lỗ nặng.
Về lý thuyết, đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp nhà đầu tư giảm rủi ro trong thị trường downtrend, mặc dù lợi ích này cũng tương đối mờ nhạt khi áp dụng cho thị trường tiền điện tử. Ở thị trường đầu tư truyền thống, cổ phiếu và trái phiếu là hai hình thức đầu tư phổ biến. Thực tế, trái phiếu và cổ phiếu lại có xu hướng trái ngược nhau, khi cổ phiếu giảm thì trái phiếu có xu hướng tăng. Vì thế nhà đầu tư có thể tận dụng đặc tính này để vượt qua giai đoạn khủng hoảng. Tuy nhiên, tiền điện tử thì khác, chúng thường có xu hướng tăng giảm cùng nhau.
Một ưu điểm tiếp theo là phương pháp này giúp hạn chế các kết quả cực đoan. Thị trường tiền điện tử tiềm ẩn rủi ro rất cao. Nếu bạn “tất tay” vào một loại tiền điện tử bị bán tháo, hack hoặc rug pull, khoản đầu tư của bạn hoàn toàn có thể “mất trắng”. Nếu danh mục đầu tư đa dạng hơn, các loại tiền điện tử khác vẫn hoạt động tốt có thể giúp nhà đầu tư tránh khỏi thua lỗ.
Top 5 công cụ đầu tư tiền điện tử nhà đầu tư nào cũng nên biết
Nhược điểm
Tuy nhiên, trên thực tế, đặc trưng của thị trường tiền điện tử là dễ bị tác động và các đồng tiền có tương quan với nhau, dẫn đến khó khăn trong việc quản lý rủi ro. Một số sự kiện chẳng hạn như Elon Musk đăng một dòng tweet rằng Telsa không còn chấp nhận Bitcoin như một phương tiện thanh toán, hay Trung Quốc áp đặt lệnh cấm lên việc đào Bitcoin tại quốc gia này khiến cả thị trường tiền điện tử giảm mạnh.
Ngoài ra, đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể hạn chế khả năng thu được nhiều lợi nhuận của bạn. Bạn có 100 đồng, bạn đầu tư tất cả vào 1 token và giá của token đó “to the moon” thì lợi nhuận dĩ nhiên sẽ cao hơn khi bạn chỉ đầu tư 10 đồng. Nhưng nhà đầu tư cần phải cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Theo kinh nghiệm từ nhiều chuyên gia, bạn chỉ nên đầu tư vào các loại tài sản rủi ro cao tối đa từ 2% đến 5% giá trị tổng danh mục đầu tư của mình.
Làm thế nào để đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử
Một số phương pháp đa dạng hóa danh mục đầu tư phổ biến như sau:
Đa dạng hóa theo ngành
Bạn cần đảm bảo rằng tiền của mình được đầu tư vào các dự án có định hưởng giải quyết các vấn đề khác nhau của ngành công nghiệp blockchain. Điều này giúp bạn giảm thiểu tác động tiêu cực liên quan đến chính sách hoặc sự kiến bất lợi liên quan đến ngành hoặc nhóm ngành.
Đa dạng hóa theo quốc gia
Đừng nên đặt tất cả trứng vào một rổ, đặc biệt là đầu tư tất cả ngân sách vào các dự án nằm trong cùng một quốc giá hoặc khu vực để hạn chế các rủi ro về quy định từ chính cơ quan quản lý của quốc gia đó. Bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng về trụ sở của các dự án cũng như động thái của nhà chức trách quốc gia đó đối với tiền điện tử . Đồng thời hạn chế đầu tư vào những dự án không chắc chắn về mặt pháp lý để hạn chế rủi ro.
Đa dạng hóa theo thời gian
Đa dạng hóa các khoản đầu tư theo thời gian, hay còn được gọi là trung bình giá, là một chiến lược thường được các “holder” lựa chọn. Theo đó, tất cả những gì bạn phải làm là dành ra một số tiền để đầu tư vào một loại coin vào những thời điểm khác nhau xác định. Bằng cách này, khi giá coin đang giảm đáng kể chính là thời điểm đầu tư phù hợp để giảm trung bình giá tính trên tổng số lượng coin đã mua.
Kết luận
Tiền điện tử là thị trường có mức độ biến động lớn. Vì vậy, nhà đầu tư cần phải sử dụng các phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả, mà đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong số đó. Nhưng bạn cũng cần nhớ rằng, ngoài giảm thiểu rủi ro, phương pháp này cũng làm giảm lợi nhuận mà bạn nhận được. Vì vậy, đừng quên theo dõi chuyên mục Kiến Thức để trang bị cho mình những kiến thức bổ ích để đưa ra được chiến lược giao dịch hiệu quả nhé!
