Trong một động thái quyết định nhằm củng cố khung pháp lý chống rửa tiền, New Zealand đã công bố lệnh cấm toàn quốc đối với tất cả các máy ATM tiền điện tử và giới hạn chuyển tiền mặt ra nước ngoài ở mức 5,000 đô la. Mục tiêu của chính phủ rất rõ ràng: loại bỏ các lỗ hổng tài chính mà các mạng lưới tội phạm lợi dụng và tăng cường tính minh bạch trong hệ sinh thái tài chính của mình.
Tại sao máy ATM tiền điện tử lại bị chú ý?
Quyết định này ảnh hưởng đến tất cả 221 máy ATM tiền điện tử hiện đang hoạt động trên toàn New Zealand. Theo Bộ Tư pháp, những máy này ngày càng được sử dụng cho các giao dịch bất hợp pháp do sự giám sát tối thiểu và phí giao dịch cao ngất ngưởng—thường dao động từ 5% đến 20%. Việc thiếu các quy trình xác minh khách hàng (KYC) mạnh mẽ càng làm trầm trọng thêm vấn đề, khiến những máy ATM này trở thành phương tiện chính để rửa tiền bất hợp pháp và tài trợ cho tội phạm có tổ chức.
Nicole McKee, Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, nhấn mạnh rằng cải cách này nhằm vào tội phạm tài chính mà không trừng phạt người dùng hợp pháp:
“Chúng tôi đang nhắm đến những kẻ tội phạm. Đối với các doanh nghiệp chân chính, điều này có nghĩa là giảm bớt thủ tục hành chính. Mục tiêu của chúng tôi là biến New Zealand trở thành một trong những nơi dễ dàng nhất trên thế giới để kinh doanh minh bạch—và là nơi khó khăn nhất để rửa tiền bẩn.”
Quyền lực mở rộng và nghĩa vụ báo cáo mới
Ngoài lệnh cấm máy ATM, các cơ quan thực thi pháp luật bao gồm Cảnh sát New Zealand và Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) sẽ được cấp quyền hạn mở rộng. Điều này bao gồm quyền truy cập vào các hồ sơ tài chính chi tiết của những cá nhân bị nghi ngờ, ngay cả khi không có lệnh của tòa án trong một số tình huống nhất định.
Để tài trợ cho việc thực thi các biện pháp mới này, chính phủ cũng có kế hoạch giới thiệu một mô hình phí và thuế sửa đổi. Điều này cho thấy cam kết lâu dài đối với cải cách quy định và giám sát tài chính.
Phản ứng của ngành: Hỗ trợ cho môi trường tiền điện tử an toàn hơn
Trái ngược với những lo ngại về sự can thiệp của chính phủ, cộng đồng tiền điện tử ở New Zealand đã phản ứng tích cực. Janine Grainger, người sáng lập nền tảng địa phương Easy Crypto, đã công khai ủng hộ các biện pháp này:
“Đây là một bước tiến lớn cho việc bảo vệ người tiêu dùng và tuân thủ pháp luật. Nó không báo hiệu sự kết thúc của tiền điện tử ở New Zealand—chỉ là sự kết thúc của việc tiếp cận không được quản lý và không minh bạch.”
Quy định này được kỳ vọng sẽ thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử thông qua các nền tảng an toàn hơn, tuân thủ các tiêu chuẩn AML quốc tế.
Xu hướng toàn cầu đang hình thành
New Zealand không phải là quốc gia duy nhất siết chặt quy định liên quan đến tiền điện tử. Australia cũng đã áp dụng giới hạn 5,000 đô la cho các giao dịch tiền điện tử không được xác minh và thu hồi một số giấy phép của các nhà điều hành máy ATM. Trong khi đó, các cơ quan chức năng của Mỹ cũng đang xem xét việc cấm hoàn toàn ở một số thành phố sau một làn sóng gian lận liên quan đến máy ATM—ước tính thiệt hại lên tới hơn 5.6 tỷ đô la vào năm 2024, theo ước tính của FBI.
Những phát triển này nhấn mạnh một sự đồng thuận toàn cầu đang gia tăng: cơ sở hạ tầng tiền điện tử phải phát triển để đáp ứng các tiêu chuẩn quy định giống như tài chính truyền thống.
Kết luận
Mặc dù một số người có thể coi lệnh cấm của New Zealand là phản ứng mạnh tay, nhưng nó phản ánh một xu hướng quốc tế hướng tới đổi mới tiền điện tử có trách nhiệm. Tính minh bạch, tuân thủ và an ninh không còn là tùy chọn—chúng là tiêu chuẩn cơ bản cho một nền kinh tế số bền vững.
Tài liệu tham khảo:
- Cơ quan Thị trường Tài chính (FMA) New Zealand – fma.govt.nz
- Các thông báo chính thức của Bộ Tư pháp New Zealand – justice.govt.nz
- Blog chính thức của Easy Crypto NZ – easycrypto.com
- Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet FBI – ic3.gov
Tham gia Telegram của Cafe Coin để theo dõi tin tức mới, nhanh nhất và hấp dẫn nhất: Cafe Coin Channel
Tham gia các channel khác Cafe Coin tại:
