Ireland đang chuẩn bị để củng cố hệ thống quy định về tiền điện tử khi Liên minh Châu Âu (EU) sắp áp dụng các yêu cầu nghiêm ngặt hơn về quy định chống rửa tiền (AML) cho các công ty tiền điện tử. Dưới một dự luật khẩn cấp do Bộ trưởng Tài chính Jack Chambers soạn thảo, các quy định mới dự kiến sẽ ảnh hưởng đến cách tiếp cận của Ireland đối với các token và tiền điện tử. Những quy định này sẽ được giới thiệu vào ngày 30 tháng 12 năm 2024, từng bước một, và Ireland muốn đi trước một bước bằng cách thiết lập sự tuân thủ địa phương trước thời điểm đó.
Tiêu chuẩn AML sắp tới của EU: Nội dung và ý nghĩa
Luật AML/CFT từ EU chứa đựng các quy định rất nghiêm ngặt nhằm chống lại rửa tiền và tài trợ khủng bố, đặc biệt là đối với tài sản ảo. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs), như các sàn giao dịch, sẽ phải đáp ứng các tiêu chuẩn thẩm định nghiêm ngặt hơn. Những trách nhiệm này bao gồm kiểm tra danh tính tốt hơn, theo dõi giao dịch chặt chẽ hơn và nâng cấp các dấu hiệu cảnh báo cho các hoạt động đáng ngờ đến các cơ quan chức năng. Sẽ có một giới hạn 10.000 euro cho các giao dịch tiền mặt nhằm ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Một cơ quan mới, Cơ quan Chống Rửa Tiền (AMLA), sẽ chịu trách nhiệm giám sát sự tuân thủ trên toàn các quốc gia thành viên. Đặt trụ sở tại Frankfurt, AMLA có nhiệm vụ chuẩn hóa các biện pháp AML trên toàn châu Âu, đảm bảo một môi trường quy định đồng nhất thúc đẩy tính minh bạch và an toàn trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
Cách tiếp cận của Ireland đối với quy định tiền điện tử
Ireland là một trong những quốc gia đầu tiên áp dụng các quy tắc về tiền điện tử. Sau khi Quy định Thị trường Tiền tệ Token (MiCA) được ra mắt vào tháng 6 năm 2023, quốc gia này hiện đang háo hức thực hiện các quy định này và làm cho việc tiếp cận dịch vụ tài chính trở nên dân chủ hơn thông qua đổi mới kỹ thuật số. Phó Thống đốc Ngân hàng Trung ương Ireland, Derville Rowland, nhấn mạnh cam kết của quốc gia này trong việc làm gương cho đổi mới tài chính an toàn. Theo Rowland, MiCA là cấu trúc chính xác có thể cung cấp một điểm trung gian giữa tài chính truyền thống và thị trường tài sản kỹ thuật số trong khi mở rộng tính bao trùm tài chính.
Đề xuất gần đây của Bộ trưởng Tài chính Chambers thể hiện rõ sự tập trung này. Tuy nhiên, bằng cách cập nhật các quy tắc tiền điện tử của mình ngay hôm nay, Ireland hy vọng ngăn chặn phần còn lại của lĩnh vực tài chính không tuân thủ và không cạnh tranh quốc tế. Luật này là cấp bách vì nó giải quyết mối quan tâm rằng khi các ứng dụng của AML/CFT trong Liên minh Châu Âu được thực thi, sẽ có nguy cơ về các khoảng trống quy định.
Tác động toàn EU đến lĩnh vực tiền điện tử
Việc chuẩn hóa quy định AML mới trên toàn 27 quốc gia thành viên sẽ đánh dấu một sự thay đổi đáng kể cho tiền điện tử. Các thực tiễn khác nhau giữa các quốc gia có nghĩa là cho đến gần đây, một cách tiếp cận tuân thủ phân mảnh đã tồn tại trong EU. Một bộ quy tắc thống nhất có nghĩa là các yêu cầu sẽ giống nhau từ quốc gia này sang quốc gia khác và các doanh nghiệp có thể hoạt động trong một nhóm các quốc gia với một bộ hướng dẫn cố định.
Tuy nhiên, điều này cũng sẽ yêu cầu các công ty tiền điện tử nâng cấp cơ sở hạ tầng tuân thủ của họ. Các thực thể hoạt động như sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví hoặc dịch vụ lưu ký sẽ phải thực hiện các quy trình KYC (Biết Khách Hàng) nghiêm ngặt và giữ lại nhật ký giao dịch, có thể được gửi theo yêu cầu của các cơ quan quản lý để truy tìm sự tồn tại của các hoạt động bất hợp pháp. Mặc dù các quy tắc này rất nghiêm ngặt và đã được một số đại diện ngành mô tả là lỗi thời, nhưng chúng được ban hành nhằm làm cho giao dịch tài sản kỹ thuật số an toàn hơn vì nó đã bị chỉ trích vì tạo điều kiện cho các giao dịch bất hợp pháp.
Các biện pháp phòng ngừa của Ireland và tương lai của tiền điện tử
Việc Ireland nhanh chóng đưa ra các quy định khẩn cấp này càng thể hiện rõ sự phát triển của lĩnh vực fintech đang hình thành trong biên giới của mình và mong muốn trở thành một quốc gia hàng đầu về tài chính kỹ thuật số an toàn và bền vững. Điều này có thể cho thấy cho các quốc gia thành viên khác thấy những gì có thể xảy ra khi khung tiêu chuẩn EU mới được đưa vào luật quốc gia. Việc Ireland hành động nhanh chóng theo hướng này thể hiện quyết tâm của họ trong việc bảo vệ tính toàn vẹn của các thị trường tài chính Ireland cũng như củng cố một môi trường quy định an toàn cho đổi mới.
Những suy nghĩ cuối cùng
Quyết định của Ireland trong việc tăng tốc việc giới thiệu các luật tiền điện tử mới trước Luật AML/CFT của EU cho thấy rằng sẽ tốt hơn nếu áp dụng một cách tiếp cận thống nhất trong việc quản lý tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, khi châu Âu tiến tới các biện pháp mới để chống lại tội phạm tài chính, các quốc gia như Ireland đang dẫn đầu bằng cách làm gương và chuẩn bị sớm để ngành công nghiệp có thể đi trước trong cả tuân thủ và cạnh tranh.
MiCA đã được giới thiệu vào đầu năm nay, điều này, cùng với các chỉ thị AML trong tương lai, có nghĩa là thế giới tài sản kỹ thuật số châu Âu đang chuẩn bị cho một sự thay đổi lớn. Đối với Ireland, điều này có thể đồng nghĩa với một cơ hội để đảm nhận vai trò lãnh đạo trong việc định hình tương lai của tài chính kỹ thuật số trên toàn EU, không chỉ đơn thuần là tuân thủ các thay đổi quy định.
Hãy chia sẻ ý kiến của bạn với Cafe Coin trong phần bình luận trên Twitter, LinkedIn và kênh Telegram.
-
Tham gia Telegram của Cafe Coin để theo dõi tin tức mới, nhanh nhất và hấp dẫn nhất: Cafe Coin Channel
Tham gia các channel khác Cafe Coin tại:
Group Chat (Telegram) | Fanpage | Twitter | Youtube | Tiktok
