Đức một lần nữa thu hút sự chú ý, lần này là trong thế giới tiền điện tử. Sau khi quốc gia này gây xôn xao với quyết định bán Bitcoin bị tịch thu vào mùa hè vừa qua, các cơ quan chức năng đã tiếp tục thắt chặt kiểm soát đối với không gian tiền điện tử. Lần này, sự chú ý đang đổ dồn vào các máy ATM tiền điện tử, và cuộc đàn áp gần đây đã khiến nhiều người đặt câu hỏi về tương lai của tiền điện tử trong nền kinh tế lớn nhất châu Âu.
Mùa hè nóng bỏng của sự kiểm soát tiền điện tử
Mùa hè này không hề yên tĩnh đối với cộng đồng tiền điện tử của Đức. Việc bán Bitcoin bị tịch thu bởi các cơ quan Đức đã khơi dậy những cuộc tranh luận giữa những người đam mê tiền điện tử và các nhà phê bình, với một số người ca ngợi động thái này như một quyết định tài chính hợp lý, trong khi những người khác coi đó là dấu hiệu cho thấy lập trường ngày càng nghiêm ngặt của quốc gia đối với tài sản kỹ thuật số. Giờ đây, với các cuộc đột kích gần đây vào ngày 20 tháng 8, cuộc tranh luận đã được khơi lại, lần này xoay quanh tính hợp pháp và quy định của các máy ATM tiền điện tử.
Vào ngày đó, các cơ quan chức năng Đức đã tiến hành một chiến dịch chống rửa tiền quy mô lớn, tịch thu 13 máy ATM tiền điện tử và gần 28 triệu đô la tiền mặt từ 35 địa điểm trên toàn quốc. Các cuộc đột kích, do BaFin, cơ quan giám sát tài chính của Đức, phối hợp với cảnh sát và Bundesbank thực hiện, đã được mô tả là một trong những hành động quan trọng nhất chống lại các hành vi sai trái liên quan đến tiền điện tử trong thời gian gần đây.
Theo BaFin, việc chuyển đổi euro sang tiền điện tử, hoặc ngược lại, được coi là một hoạt động thương mại theo Luật Ngân hàng của Đức. Điều này có nghĩa là bất kỳ thực thể nào muốn vận hành một máy ATM tiền điện tử phải có sự cho phép rõ ràng. Nếu không có điều này, các máy sẽ được coi là bất hợp pháp, và việc vận hành chúng tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt là về rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.
Các máy ATM tiền điện tử, cho phép người dùng mua hoặc bán tiền điện tử như Bitcoin bằng tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ, đã trở nên ngày càng phổ biến trong những năm gần đây. Tuy nhiên, tính ẩn danh thường đi kèm với các giao dịch này đã khiến các nhà quản lý lo ngại. Mối quan tâm là nếu không có sự giám sát thích hợp, những máy này có thể dễ dàng bị tội phạm lợi dụng để chuyển tiền bất hợp pháp hoặc tài trợ cho các hoạt động phi pháp.
Trong tuyên bố của mình, BaFin đã làm rõ rằng cuộc đàn áp này được thúc đẩy bởi cam kết bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Đức. Cơ quan giám sát nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định, không chỉ như một phương tiện để ngăn chặn tội phạm mà còn là cách bảo vệ người tiêu dùng, những người có thể trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo hoặc kế hoạch gian lận.
Những hậu quả pháp lý cho các nhà vận hành
Đối với những người vận hành các máy ATM tiền điện tử không có giấy phép, hậu quả giờ đây nghiêm trọng hơn bao giờ hết. BaFin đã cảnh báo rằng các nhà vận hành máy ATM có thể phải đối mặt với việc truy tố, với mức án lên đến năm năm tù giam. Điều này đánh dấu một sự leo thang đáng kể trong cách tiếp cận của các cơ quan chức năng đối với việc quản lý không gian tiền điện tử, và gửi một thông điệp rõ ràng đến những người tham gia ngành: việc tuân thủ là không thể thương lượng.
Các cuộc đột kích gần đây là một phần của bức tranh lớn hơn mà các cơ quan chức năng Đức đang vẽ ra để chống lại các hành vi sai trái liên quan đến tiền điện tử. Vào đầu năm nay, đã có một số vụ việc nổi bật khi các cá nhân và doanh nghiệp bị phát hiện tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử. Những vụ việc này chỉ càng củng cố quyết tâm của các nhà quản lý trong việc đưa lĩnh vực này vào sự kiểm soát chặt chẽ hơn.
Tương lai của tiền điện tử tại Đức
Các sự kiện gần đây đã khiến nhiều người trong thế giới tiền điện tử đặt câu hỏi về tương lai của Bitcoin và tất cả các altcoin khác tại Đức. Liệu những cuộc đàn áp này có làm ngưng trệ đổi mới và đẩy các doanh nghiệp tiền điện tử ra khỏi đất nước? Hay chúng sẽ dẫn đến một môi trường được quản lý và an toàn hơn, nơi tiền điện tử có thể phát triển?
Hiện tại, vẫn còn quá sớm để nói. Tuy nhiên, điều rõ ràng là Đức đang thực hiện một lập trường cứng rắn đối với quy định tiền điện tử. Các cơ quan chức năng quyết tâm loại bỏ các hoạt động bất hợp pháp và đưa lĩnh vực này vào đúng quy định của các luật tài chính nghiêm ngặt của quốc gia. Cách tiếp cận này có thể gặp phải sự phản kháng từ một số phía, nhưng cũng có khả năng được hoan nghênh bởi những người coi quy định là chìa khóa cho sự phát triển và chấp nhận tiền điện tử trên quy mô toàn cầu.
-
Tham gia Telegram của Cafe Coin để theo dõi tin tức mới, nhanh nhất và hấp dẫn nhất: Cafe Coin Channel
Tham gia các channel khác Cafe Coin tại:
Group Chat (Telegram) | Fanpage | Twitter | Youtube | Tiktok
