Nepal đã áp dụng lệnh cấm nghiêm ngặt đối với giao dịch và khai thác tiền điện tử từ tháng 9 năm 2021, dẫn đến những hậu quả không mong muốn cho các nạn nhân của lừa đảo. Theo Báo cáo Phân tích Chiến lược 2024 của Đơn vị Tình báo Tài chính, việc cấm tài sản kỹ thuật số đã khiến nhiều người ngại ngần khi tiết lộ các vụ lừa đảo, một cách kỳ lạ lại trao quyền cho những kẻ lừa đảo.
Mặc dù có ý định hạn chế sự thao túng, nhưng lệnh cấm này lại vô tình bảo vệ những kẻ xấu bằng cách ngăn chặn việc tiết lộ lừa đảo. Trong tương lai, Ngân hàng Nepal Rastra cần xem xét liệu việc cấm hoàn toàn có thực sự bảo vệ những người vô tội hay chỉ làm cho họ im lặng và gặp nguy hiểm khi không thể ghi lại tội phạm.
Chống lại lệnh cấm của chính phủ, các kế hoạch lừa đảo tiền điện tử đã gia tăng trên khắp Nepal mà không bị trừng phạt. Những kẻ lừa đảo chia nhỏ các giao dịch lớn thành các khoản nhỏ khó nhận diện để tránh sự giám sát, biến lợi nhuận bất chính thành các loại tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung nhằm làm khó khăn cho việc truy tìm hoặc phong tỏa tài sản. Đơn vị Tình báo Tài chính cho biết nhiều người bị cám dỗ bởi những viễn cảnh lợi nhuận không tưởng, chỉ để sau đó nhận ra rằng khoản đầu tư của họ đã biến mất mà không có lời giải thích.
Như đã nêu trong báo cáo, “Các thông điệp quảng cáo đã thu hút các nạn nhân tiềm năng chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng hoặc ví kỹ thuật số với lời hứa rằng số tiền này sẽ được hoàn lại sau đó với lợi suất lớn. Thật không may, các khoản chuyển tiền không được hoàn lại như đã hứa khi đã nhận.”
Tác động làm im lặng của việc báo cáo nạn nhân
Khi các quy định nhằm hạn chế việc sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp, việc hình sự hóa thường dẫn đến những hậu quả không mong muốn. Việc hình sự hóa giao dịch tiền điện tử đã khiến nhiều nạn nhân im lặng trước các vụ lừa đảo vì sợ bị truy tố, không phải vì sự bảo vệ. Chúng tôi không khuyến khích việc báo cáo không phải vì xấu hổ về số tiền đã mất mà do những rủi ro pháp lý tiềm tàng và sự kỳ thị khi tham gia vào các thị trường bị cấm. Nếu không có sự thẳng thắn từ những người bị lừa đảo, các cơ quan thực thi pháp luật sẽ gặp khó khăn trong việc chống lại các tội phạm liên quan đến tiền điện tử.
Kêu gọi tăng cường giám sát và nâng cao nhận thức
Báo cáo của Đơn vị Tình báo Tài chính nhấn mạnh sự cần thiết phải tăng cường giám sát các giao dịch tiền điện tử và nâng cao nhận thức của công chúng về những rủi ro liên quan. Để đạt được quy định cân bằng, cần có sự phối hợp giữa các bộ phận để ngăn chặn hiệu quả các hành vi lừa đảo liên quan đến tiền điện tử. Nếu không có sự phát triển trong các phương pháp quy định và thực thi cùng với tính chất phi tập trung, không biên giới của tài sản kỹ thuật số, những kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục khai thác những khoảng trống.
Sự khác biệt trong quy định về tiền điện tử ở Nam Á
Khi Nepal kiên quyết phản đối tiền điện tử, các quan điểm giữa các quốc gia trong khu vực lại khác nhau đáng kể. Ấn Độ áp dụng thuế nặng đối với lợi nhuận từ tiền điện tử nhưng không cho phép ghi nhận thua lỗ, tạo ra một vị trí mơ hồ mà một số người cho rằng cản trở sự phát triển của ngành. Trong khi đó, Pakistan gần đây đã cho phép các loại tiền tệ ảo, chứng tỏ một sự thay đổi chính sách chiến lược sau khi cấm chúng, mặc dù động thái này chủ yếu nhằm thúc đẩy việc triển khai tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương hơn là chấp nhận các giao thức phi tập trung.
Đặc biệt, Bhutan đã có sự nhiệt tình đặc biệt, với dự trữ bitcoin của họ đã vượt qua 1 tỷ USD nhờ vào sự tăng giá của tài sản, được thúc đẩy bởi cách tiếp cận thân thiện của chính phủ đối với các phương thức thanh toán đổi mới.
Những hậu quả cho nhà đầu tư tiền điện tử
Đối với các nhà đầu tư hoạt động trong các khu vực có chính sách cấm tiền điện tử, quy định nghiêm ngặt của Nepal là một bài học cảnh báo về những rủi ro liên quan đến các giao dịch tài sản kỹ thuật số. Sự ngần ngại của các nạn nhân lừa đảo trong việc báo cáo sự cố nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ bối cảnh pháp lý trước khi tham gia vào các khoản đầu tư như vậy.
Tổng kết về giao dịch tiền điện tử
Lệnh cấm toàn diện của Nepal đối với giao dịch tiền điện tử đã dẫn đến những kết quả không mong muốn, đặc biệt là việc ngăn cản các nạn nhân lừa đảo báo cáo các vụ lừa đảo và do đó cho phép các hành vi lừa đảo phát triển. Lời kêu gọi của Đơn vị Tình báo Tài chính về việc tăng cường giám sát, giáo dục công chúng và một cách tiếp cận quy định cân bằng nhấn mạnh sự cần thiết phải có các quy tắc bảo vệ khách hàng mà không kìm hãm sự tiến bộ đổi mới.
Khi các quốc gia khác ở Nam Á tiếp tục điều chỉnh các quy định về tài sản kỹ thuật số, kinh nghiệm của Nepal nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xây dựng các luật giải quyết các thách thức kinh tế hiện đại trong khi bảo vệ lợi ích của tất cả các bên liên quan.
Hãy theo dõi Cafe Coin để cập nhật những tin tức mới nhất về Crypto. Theo dõi chúng tôi trên Twitter và LinkedIn, và tham gia kênh Telegram của chúng tôi để được thông báo ngay lập tức về các tin tức nóng hổi!
-
Tham gia Telegram của Cafe Coin để theo dõi tin tức mới, nhanh nhất và hấp dẫn nhất: Cafe Coin Channel
Tham gia các channel khác Cafe Coin tại:
Group Chat (Telegram) | Fanpage | Twitter | Youtube | Tiktok
