Theo các báo cáo mới nhất từ ngành công nghiệp, Aave Labs đã ra mắt Horizon, một sáng kiến nhằm kết hợp tài sản thế giới thực (RWAs) với tài chính phi tập trung (DeFi), tạo ra những cơ hội mới cho các nhà đầu tư tổ chức. Được công bố vào ngày 13 tháng 3 năm 2025, Horizon được thiết lập để thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và công nghệ blockchain bằng cách cung cấp một khung cấu trúc phù hợp với các yêu cầu tuân thủ của tổ chức.
Đây là nỗ lực mới nhất của Aave nhằm mở rộng phạm vi của DeFi trong khi đảm bảo an ninh, tính minh bạch và sự tham gia rộng rãi hơn trong tài chính trên chuỗi.
Tầm nhìn của Horizon: Mở rộng quyền truy cập của tổ chức vào DeFi
‘Horizon’ được thiết kế đặc biệt để tăng cường sự tham gia của tổ chức với DeFi bằng cách cung cấp một môi trường tuân thủ và an toàn cho các tài sản thế giới thực được mã hóa. Thông qua sáng kiến này, các tổ chức tài chính và nhà phát hành tài sản có thể tích hợp dễ dàng các tài sản của họ vào các giao thức phi tập trung của Aave.
Bằng cách tận dụng cơ sở hạ tầng hiện có của Aave, Horizon cho phép các tổ chức sử dụng các quỹ thị trường tiền tệ (MMFs) được mã hóa làm tài sản thế chấp khi vay các stablecoin như GHO và USDC. Theo thời gian, dự án dự kiến sẽ mở rộng các dịch vụ của mình để bao gồm các tài sản thế giới thực khác, chẳng hạn như trái phiếu chính phủ và thị trường tín dụng tư nhân.
Giám đốc điều hành của Aave, Stani Kulechov, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc áp dụng từ các tổ chức, cho biết:
“DeFi từ lâu đã thiếu cơ sở hạ tầng cần thiết cho sự tham gia của các tổ chức quy mô lớn. Horizon là giải pháp của chúng tôi để thu hẹp khoảng cách này bằng cách làm cho tài chính phi tập trung trở nên dễ tiếp cận và tuân thủ hơn.”
Đề xuất phiên bản có giấy phép của Aave cho việc áp dụng của tổ chức
Để thúc đẩy việc áp dụng từ các tổ chức, Aave đã đề xuất ra mắt một phiên bản có giấy phép của Giao thức Aave thông qua Aave DAO. Phiên bản tuân thủ quy định này sẽ là nền tảng cho tất cả các dự án dưới sáng kiến Horizon, đảm bảo tích hợp liền mạch với các thị trường tài chính truyền thống.
Giải pháp tài sản thế giới thực của Horizon sẽ hoạt động ban đầu dưới Aave V3 nhưng sẽ chuyển sang triển khai Aave V4 tùy chỉnh khi nó được phát hành. Sự phát triển này sẽ cải thiện hiệu quả giao dịch, khả năng mở rộng và an ninh, củng cố vị thế của Horizon như một cổng vào DeFi hàng đầu cho các tổ chức.
Thêm vào đó, Aave đã cấu trúc một cơ chế chia sẻ lợi nhuận, phân bổ 50% doanh thu năm đầu tiên của Horizon cho Aave DAO để phát triển và duy trì hệ sinh thái.
Tăng trưởng tài sản thế giới thực và sự quan tâm của tổ chức
Mở rộng của Aave vào tài sản thế giới thực phù hợp với sự phát triển rộng rãi của lĩnh vực RWA. Theo dữ liệu từ RWA.xyz, tổng giá trị của các tài sản RWAs trên chuỗi đã tăng 17.51% trong tháng qua, đạt 18.13 tỷ USD. Số lượng người nắm giữ tài sản độc nhất cũng đã tăng 5%, vượt qua 89,818.
Một trong những lĩnh vực tăng trưởng đáng kể nhất là kho bạc trên chuỗi, hiện đang nắm giữ tổng giá trị bị khóa (TVL) là 4.22 tỷ USD, đánh dấu mức tăng 400% so với năm trước. Các nhà phân tích dự đoán rằng thị trường RWA có thể mở rộng lên tới 16 nghìn tỷ USD trong thập kỷ tới, nhấn mạnh vai trò ngày càng tăng của việc mã hóa tài sản dựa trên blockchain trong tài chính toàn cầu.
Các nhà đầu tư tổ chức đã bắt đầu khai thác thị trường này. Gã khổng lồ quản lý tài sản BlackRock, chẳng hạn, đã phát hành các tài sản được mã hóa thông qua sản phẩm BUIDL của mình, càng xác thực tiềm năng của các tài sản RWAs trên chuỗi. ‘Horizon’ nhằm mục đích tận dụng động lực này bằng cách cung cấp cho các tổ chức một con đường đáng tin cậy và tuân thủ để vào các bể thanh khoản DeFi.
Triển vọng tương lai cho ‘Horizon’
Khi Aave tiến triển với ‘Horizon’, lộ trình của nó bao gồm một số mục tiêu chính. Sáng kiến này sẽ tập trung vào việc nâng cao các biện pháp an ninh, mở rộng khả năng mã hóa và thiết lập các tích hợp sâu hơn với các tổ chức tài chính toàn cầu. Đảm bảo tuân thủ các khuôn khổ quy định vẫn là ưu tiên hàng đầu, khi sự giám sát gia tăng đối với các tài sản kỹ thuật số tiếp tục.
Thành công của ‘Horizon’ cuối cùng sẽ phụ thuộc vào việc áp dụng từ các tổ chức và sự rõ ràng về quy định, nhưng cách tiếp cận chiến lược của Aave định vị nó như một nhà lãnh đạo trong phong trào tài sản được mã hóa. Bằng cách kết hợp các cấu trúc tài chính truyền thống với sự đổi mới của DeFi, Horizon có thể mở đường cho một kỷ nguyên mới của tài chính blockchain cho các tổ chức.
Cafe Coin luôn sẵn sàng cung cấp cho bạn thông tin cập nhật về tình hình thế giới tiền điện tử. Hãy theo dõi chúng tôi trên
Twitter và
LinkedIn, và tham gia vào
Telegram của chúng tôi.
Các câu hỏi thường gặp
1. Aave ‘Horizon’ là gì?
Aave Horizon là một sáng kiến nhằm tích hợp tài sản thế giới thực (RWAs) vào DeFi, cung cấp một khung tuân thủ quy định cho sự tham gia của tổ chức.
2. ‘Horizon’ sẽ mang lại lợi ích gì cho các nhà đầu tư tổ chức?
Horizon cung cấp cho các tổ chức một con đường an toàn và tuân thủ để tận dụng thanh khoản DeFi bằng cách sử dụng các quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa và các tài sản thế giới thực khác làm tài sản thế chấp.
3. Aave DAO đóng vai trò gì trong ‘Horizon’?
Aave DAO sẽ giám sát sự phát triển của Horizon, bao gồm phiên bản có giấy phép, các biện pháp tuân thủ quy định và cơ chế chia sẻ lợi nhuận.
4. ‘Horizon’ phù hợp với chiến lược rộng lớn hơn của Aave như thế nào?
‘Horizon’ xây dựng trên kinh nghiệm của Aave với DeFi cho tổ chức và mở rộng hệ sinh thái của nó bằng cách kết nối tài chính truyền thống với các bể thanh khoản dựa trên blockchain.
Thuật ngữ
Tài sản thế giới thực (RWAs): Các tài sản tài chính truyền thống, chẳng hạn như trái phiếu, bất động sản và cổ phiếu, được mã hóa và đưa lên các mạng blockchain.
Mã hóa: Quá trình chuyển đổi quyền sở hữu của các tài sản thế giới thực thành các token kỹ thuật số trên blockchain.
Quỹ thị trường tiền tệ (MMFs): Các phương tiện đầu tư cung cấp tính thanh khoản và sự ổn định, thường được sử dụng làm tài sản thế chấp trong các thị trường tài chính.
Tổng giá trị bị khóa (TVL): Tổng giá trị của các tài sản bị khóa trong một giao thức DeFi, đại diện cho tính thanh khoản và mức độ áp dụng của nó.
Aave DAO: Cơ quan quản lý phi tập trung của Aave, giám sát các nâng cấp giao thức và các sáng kiến chiến lược.
Tài liệu tham khảo
- Aave Labs
- Thông báo về Horizon
- Dữ liệu thị trường RWA
- Xu hướng DeFi của tổ chức
-
Tham gia Telegram của Cafe Coin để theo dõi tin tức mới, nhanh nhất và hấp dẫn nhất: Cafe Coin Channel
Tham gia các channel khác Cafe Coin tại:
Group Chat (Telegram) | Fanpage | Twitter | Youtube | Tiktok
